Банки єврозони демонструють невідповідність «зеленому» переходу – ЄЦБ

Фінустанови зіштовхуються з підвищеними фінансовими та репутаційними ризиками

Більшість великих банків Європи не в змозі адаптувати свій бізнес до декарбонізації економіки блоку, що наближається. Тому вони зіштовхуються з підвищеними фінансовими, репутаційними та юридичними ризиками, вважають у Європейському центробанку (ЄЦБ). Про це повідомляє Reuters.

Як зазначив у своєму блозі член правління ЄЦБ Френк Елдерсон, аналіз 95 банків, на які припадає 75% кредитів у єврозоні, показує, що наразі їхні кредитні портфелі суттєво не відповідають цілям Паризької угоди. Це призводить до підвищених ризиків перехідного періоду для приблизно 90% цих банків.

Загальний кредитний ризик порівняно невеликий. Він становить близько €189 млрд для бізнесу з активами в нафтогазовій, вугільній, енергетичній, автомобільній, сталеливарній та цементній галузях, або приблизно 5% від загального обсягу кредитів, наданих компаніям, йдеться в новому звіті ЄЦБ.

З опитаних банків 13 фінустанов мали кредити на суму понад €5 млрд кожен у шести ключових секторах перехідної економіки, на які припадає приблизно половина загальних викидів вуглецю в єврозоні.

Банкам дали час до кінця 2024 року, щоб виконати вимоги ЄЦБ щодо розкриття інформації про клімат, зокрема про те, наскільки вони відхиляються від очікуваного шляху декарбонізації. Якщо фінустанови не виконають цю вимогу, можуть бути запроваджені додаткові вимоги до капіталу.

«Планування переходу має стати наріжним каменем стандартного управління ризиками, оскільки це лише питання часу, коли плани переходу стануть обов’язковими», – зауважив Елдерсон.

Великий ризик для банків полягає в тому, що їхні дії відрізняються від комунікації – багато фінустанов заявляють, що серйозно ставляться до зміни клімату, проте їхня практика свідчить про самозаспокоєння.  Як зазначив Елдерсон, 70% цих банків можуть зіткнутися з підвищеними судовими ризиками, оскільки публічно заявляють про прихильність до Паризької угоди, але їхній кредитний портфель все ще помітно не відповідає цим заявам.

Окрім того, як йдеться у звіті, корпорації в енергоємних або вуглецевоємних секторах, яким надають кредити фінустанови, можуть зіткнутися зі зниженням конкурентоспроможності під час переходу до декарбонізації економіки. Найвищим у сценарії такого відкладеного переходу є ризик дефолту компаній.

Багато фінустанов також значною мірою залежать від надання кредитів корпораціям в енергоємних секторах, які генерують більшу частину їхніх процентних доходів.

Водночас нідерландський ING став першим великим банком у світі, який припинив цільове фінансування для нових доменних печей та розширення діючих через вплив на клімат, повідомляє Reclaim Finance. Він також більше не фінансуватиме нові шахти із видобутку коксівного вугілля або розширення наявних. Фінустанова також буде взаємодіяти з клієнтами в обговореннях їх стратегій переходу.

Нагадаємо, що восени минулого року ініціатива Science Based Targets (SBTi) запустила перше у світі науково обґрунтоване керівництво із декарбонізації для металургів. Воно призначене для розробки та встановлення цілей скорочення викидів в контексті галузі.