Банки еврозоны демонстрируют несоответствие «зеленому» переходу – ЕЦБ

Финучреждения сталкиваются с повышенными финансовыми и репутационными рисками

Большинство крупных банков Европы не в состоянии адаптировать свой бизнес к приближающейся декарбонизации экономики блока. Таким образом, они сталкиваются с повышенными финансовыми, репутационными и юридическими рисками, считают в Европейском центробанке (ЕЦБ). Об этом сообщает Reuters.

Как отметил в своем блоге член правления ЕЦБ Фрэнк Элдерсон, анализ 95 банков, на которые приходится 75% кредитов в еврозоне, показывает, что их кредитные портфели существенно не отвечают целям Парижского соглашения. Это приводит к повышенным рискам переходного периода для примерно 90% этих банков.

Общий кредитный риск сравнительно невелик. Он составляет около €189 млрд для бизнеса с активами в нефтегазовой, угольной, энергетической, автомобильной, сталелитейной и цементной отраслях, или около 5% от общего объема кредитов, предоставленных компаниям, говорится в новом отчете ЕЦБ.

Из опрошенных банков 13 финучреждений имели кредиты на сумму более €5 млрд каждый в шести ключевых секторах переходной экономики, на которые приходится примерно половина общих выбросов углерода в еврозоне.

Банкам дали время до конца 2024 года, чтобы выполнить требования ЕЦБ по раскрытию информации о климате, в частности о том, насколько они отклоняются от ожидаемого пути декарбонизации. Если финучреждения не выполнят это требование, могут быть введены дополнительные требования к капиталу,

«Планирование перехода должно стать краеугольным камнем стандартного управления рисками, поскольку это только вопрос времени, когда планы перехода станут обязательными», – отметил Элдерсон.

Большой риск для банков заключается в том, что их действия отличаются от коммуникации – многие финучреждения заявляют, что серьезно относятся к изменению климата, однако их практика свидетельствует о самоуспокоении. Как отметил Элдерсон, 70% этих банков могут столкнуться с повышенными судебными рисками, поскольку публично заявляют о приверженности Парижскому соглашению, но их кредитный портфель все еще заметно не отвечает этим заявлениям.

Кроме того, как говорится в отчете, корпорации в энергоемких или углеродоемких секторах, которым предоставляют кредиты финучреждения, могут столкнуться со снижением конкурентоспособности при переходе к декарбонизации экономики. Самым высоким в сценарии такого отложенного перехода является риск дефолта компаний.

Многие финучреждения также в значительной степени зависят от предоставления кредитов корпорациям в энергоемких секторах, генерирующих большую часть их процентных доходов.

В то же время нидерландский ING стал первым крупным банком в мире, прекратившим целевое финансирование для новых доменных печей и расширение действующих из-за влияния на климат, сообщает Reclaim Finance. Он также не будет больше финансировать новые шахты по добыче коксующегося угля или расширение существующих. Финучреждение также будет взаимодействовать с клиентами в обсуждениях их стратегий перехода.

Напомним, что осенью прошлого года инициатива Science Based Targets (SBTi) запустила первое в мире научно обоснованное руководство по декарбонизации металлургов. Он предназначен для разработки и установления целей сокращения выбросов в контексте отрасли.