Мінекономіки закликає банки підтримати український експорт через механізми ЕКА

Мінекономіки закликає банки підтримати український експорт товарів, робіт та послуг під час війни, користуючись продуктами Експортно-кредитного агентства (ЕКА). Про це повідомляється на сторінці міністерства.

Міністерство спільно з Нацбанком напрацювали механізм, який дозволяє видавати доступні кредити на виконання експортних контрактів без застави під страхове покриття ЕКА.

Механізм портфельного страхування кредитів, виданих на виконання експортних контрактів, агентство запустило в червні 2022 року. Сьогодні таким чином фінансову підтримку експортоорієнтованому бізнесу надають «Ощадбанк», «Укргазбанк» та «Укрексімбанк». Як зауважила перша віцепрем’єр – міністр економіки Юлія Свириденко, вони вже профінансували страхування 24 кредитних контрактів на 70 млн грн, що дало можливість здійснити експорт на 323,5 млн грн.

Програма передбачає:

• страхування кредитів під експортні контракти в національній або іноземній валюті на суму до 20 млн грн терміном до 1 року;
• видачу кредиту на умовах держпрограми «Доступні кредити 5-7-9»;
• використання кредиту виключно на виконання договору зовнішньоекономічної діяльності.

Основним завданням міністерства під час війни, за словами Юлії Свириденко, є перезапуск економіки.

«У першому півріччі ми маємо падіння експорту на 24%. Тому зараз працюємо саме над стимулюванням експортних операцій. Дуже хочеться, щоб комерційні банки допомогли в цьому й замість депозитних сертифікатів НБУ вкладалися в кредитування реального сектору економіки», – зауважила міністр економіки.

Уряд пропонує підтримати бізнес через механізми та продукти ЕКА, які допоможуть страхувати ризики для банків. У Кабміні та агенстві очікують, що до програми долучаться усі без винятку фінустанови.

Як розповів GMK Center Ігор Гужва, голова правління CMD-Ukraine, інтеграція інструментів ЕКА з урядовою програмою компенсацій відсоткових ставок за кредитами (5-7-9) для надання кредитів під експортні контракти є позитивною новиною. Це практичні прояви тих завдань, під які у 2016-му створювалося агентство. Протягом останніх шести років, поки для ЕКА формувалося фінансове підґрунтя та приймались підзаконні акти, чи не єдиним його інструментом було страхування експортних контактів. Проте воно не мало великого попиту. Вітчизняні експортери працювали переважно на ринках, де немає політичних і економічних ризиків, зокрема в ЄС. А переважна більшість тих, хто працював з більш ризикованими ринками, так і не скористалися послугами ЕКА через бюрократичні обмеження та інституційну неспроможність.

За словами експерта, залучення кредитів через програму «5-7-9» під заставу статутного капіталу ЕКА сьогодні є для бізнесу чи не єдиним варіантом отримати позику на виробництво. В умовах війни кредитування експортерів під заставу власного статутного капіталу або виробничих фондів сприймається банками як високо ризикове, а встановлення НБУ облікової ставки на рівні 25% фактично унеможливило отримання банківського фінансування для виробників-експортерів.

Проте, вважає Ігор Гужва, є й низка негативних моментів, які треба невідкладно виправити.

«По-перше, 20 млн грн строком на рік – замала сума, тож ідеться про невеликі обсяги експорту, а не про бізнес, який може укладати більш вагомі контракти, зокрема на експорт продукції машинобудування.

По-друге, кредити на умовах держпрограми «5-7-9» призначені для малого та середнього бізнесу, а за фактом лише десята частина цієї програми припадає на невеличкі виробництва, а більшою мірою – на імпортерів та рефінансування банків. Тобто про виробництва, які створюють робочі місця, сплачують великі податки, генерують валютну виручку, на жаль поки не йдеться.

І нарешті, це вимоги самого ЕКА. Наприклад, якщо розглядати страхові договори, то їх було укладено небагато, оскільки висувалися високі умови – на зразок аудиту з боку міжнародних організацій. Виконати ці вимоги було складно. Тобто агентство шукає ідеальний бізнес. Така сама ситуація може бути й при кредитуванні експортних контрактів під заставу ЕКА. Експортно-кредитне агентство входить у процес двічі. Спочатку воно виступає як страховик контракту, а потім на етапі, коли бізнес звертається із застрахованим контрактом до банку, де ухвалюють рішення про надання кредиту під заставу ЕКА», – пояснив голова правління CMD-Ukraine.

Як повідомляв GMK Center, Україна розраховує на отримання додаткових $12,3 млрд фінансової підтримки від США. Про це повідомив Данило Гетманцев, голова комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики. Відповідний законопроєкт найближчим часом направлять на розгляд Палати представників і підпис президента Сполучених Штатів.